Relancer au bon moment
Vous voyez quel client relancer en priorité : celui dont le règlement tombe la semaine où votre solde passe au plus bas, pas celui qui doit le plus.
Voir ses creux de trésorerie trois mois à l'avance
Tréso est l'un des six outils du réseau ACTION BOOSTER. Une application web dans laquelle vous saisissez ce que vous allez encaisser et décaisser, et qui vous montre l'état de votre compte semaine par semaine sur les trois mois à venir.
Application web, rien à installerVisibilité à 3 moisAlerte de seuilFournie avec l'accompagnement
Le problème que rencontrent presque tous les dirigeants
La trésorerie d'une TPE ne se dégrade jamais d'un coup. Elle se dégrade lentement, pendant que le dirigeant regarde son chiffre d'affaires monter. Un client qui paie à soixante jours au lieu de trente, un chantier livré dont la facture attend la réception, un acompte fournisseur versé plus tôt que prévu : chacun de ces événements est anodin. Mis bout à bout sur un trimestre, ils créent le trou du 5 du mois.
Le problème n'est pas comptable, il est chronologique. Votre expert-comptable vous dit ce qui s'est passé le trimestre dernier, et il le fait très bien. Votre banque vous montre le solde d'aujourd'hui. Personne ne vous dit ce que sera votre compte le 12 mars. C'est pourtant la seule information qui permette de décider aujourd'hui d'embaucher, d'acheter une machine, ou de relancer un client plus tôt.
La plupart des dirigeants que j'accompagne pilotent leur trésorerie de tête ou sur un tableur bricolé, refait à chaque fois. Ça fonctionne tant que l'activité est stable. Ça casse dès que l'entreprise grandit, parce que le nombre d'échéances à retenir dépasse ce qu'un cerveau peut suivre en conduisant.
L'application en un écran
Un seul tableau de bord, construit à partir de vos factures clients, de vos factures fournisseurs et de vos charges fixes. Tout le reste en découle.
Tableau de bord
Votre trésorerie sur les huit prochains mois
Quatre chiffres en haut, deux graphiques en dessous : ce que vous devez encaisser, ce que vous devez décaisser, le point bas que vous allez traverser et le solde auquel vous arrivez.
- À encaisser : créances en cours et commandes à venir
- À décaisser : dettes, achats engagés et charges fixes
- Le point bas, avec le mois où il tombe
- Entrées et sorties mois par mois, solde net affiché
- Courbe de trésorerie cumulée, du solde de départ jusqu'à l'horizon
Le point bas est le chiffre qui compte. Il ne dit pas seulement que vous allez manquer d'argent : il dit de combien, et à quelle date. C'est la différence entre demander un découvert dans l'urgence et négocier une ligne trois mois à l'avance, avec un plan à l'appui.
Comment fonctionne l'outil Tréso
L'outil est paramétré avec vos données réelles pendant l'accompagnement. Ensuite vous le tenez seul, en quelques minutes par semaine.
Étape 1
Le point de départ
On part du solde réel de vos comptes, pas d'une estimation. C'est la seule donnée que vous saisissez manuellement au démarrage.
Étape 2
Les encaissements
Vos factures émises et leurs échéances réelles, en tenant compte des délais que vos clients pratiquent vraiment, pas de ceux inscrits sur le devis.
Étape 3
Les décaissements
Salaires, charges, fournisseurs, échéances d'emprunt, TVA. Les postes récurrents sont saisis une fois et se reproduisent seuls.
Étape 4
La courbe
L'outil affiche votre solde semaine par semaine sur trois mois. Les passages sous le seuil que vous avez fixé apparaissent en rouge.
Étape 5
Les arbitrages
Vous testez une décision — décaler un achat, relancer trois clients — et vous voyez immédiatement son effet sur la courbe.
Ce que ça change concrètement
Un prévisionnel n'a d'intérêt que s'il modifie une décision. Voici les situations où il le fait.
Négocier avant d'être en difficulté
Une demande de découvert présentée trois mois à l'avance avec une courbe à l'appui n'a rien à voir avec un appel paniqué la veille de la paie.
Décider d'un investissement
Vous testez l'achat de la machine sur la courbe avant de signer, et vous voyez précisément quel mois sera tendu.
Absorber la saisonnalité
Dans le bâtiment ou le CHR, l'outil rend visible le creux annuel et permet de le préparer six mois avant plutôt que de le subir.
Passer les échéances fiscales
TVA, URSSAF, impôt sur les sociétés : les grosses sorties sont anticipées au lieu d'arriver comme une surprise.
Dormir la nuit
Le bénéfice le plus souvent cité par les dirigeants accompagnés, et le plus difficile à chiffrer.
Ce que cette formule est, et ce qu'elle n'est pas
Ce que vous obtenez
- Une visibilité semaine par semaine sur les trois mois à venir
- Une alerte quand le solde prévisionnel passe sous le seuil que vous fixez
- La possibilité de simuler une décision avant de la prendre
- Une application web accessible depuis n'importe quel navigateur, sans installation
- Un paramétrage fait avec vous, à partir de vos données réelles
Ce que ce n'est pas
- Un logiciel de comptabilité : il ne remplace pas votre expert-comptable
- Un outil qui se remplit tout seul : vous saisissez vos échéances
- Une boule de cristal : la qualité de la prévision dépend de celle de vos données
- Un produit vendu séparément : il est fourni avec un accompagnement
- Un tableur de plus : les données sont centralisées et conservées
Questions fréquentes sur la formule Tréso
Peut-on obtenir l'outil Tréso sans accompagnement ?
Non. Les six outils du réseau sont fournis dans le cadre d'un accompagnement, jamais vendus seuls. La raison est simple : un prévisionnel mal paramétré donne une fausse sécurité, ce qui est pire que pas de prévisionnel du tout. Le temps passé à le régler avec vos données réelles fait partie de la valeur.
Combien de temps faut-il pour le tenir à jour ?
Une fois paramétré, comptez dix à quinze minutes par semaine pour saisir les nouvelles factures et pointer les règlements reçus. Les postes récurrents comme les salaires ou les échéances d'emprunt se reproduisent automatiquement.
Faut-il des connaissances en comptabilité ?
Non. L'outil raisonne en encaissements et décaissements, c'est-à-dire en argent qui entre et qui sort du compte — pas en écritures comptables. Un dirigeant qui sait lire son relevé bancaire sait tenir un prévisionnel de trésorerie.
Est-ce que ça remplace mon expert-comptable ?
Absolument pas, et les deux se complètent. Votre expert-comptable enregistre ce qui s'est passé et sécurise vos obligations légales. Le prévisionnel regarde devant. Beaucoup de dirigeants transmettent d'ailleurs leur courbe à leur comptable, qui y trouve un point de départ utile.
Quelle formule permet d'obtenir cet outil ?
La formule Sprint donne accès à un outil, choisi selon le sujet traité : si vous venez pour votre trésorerie, ce sera Tréso. Les formules Sprint 360 et 360 donnent accès aux six outils.
Les autres formules
Tréso fait partie des six outils installés pendant l'accompagnement.
Formule Sprint
Formule Sprint 360Votre trésorerie vous inquiète pour les trois mois qui viennent ?
Décrivez votre situation en deux lignes sur WhatsApp, ou réservez trente minutes. On regardera vos chiffres ensemble, sans engagement.